为深入整治不法贷款中介乱象，进一步提升贷款质效，保障金融业务持续高质量发展，中信银行苏州分行积极开展了不法贷款中介专项治理行动。

统一思想，压实责任 持续高效强化员工管理

该分行成立由行领导牵头的联合专项治理行动小组，各相关部门负责人及主要业务骨干为主要成员，并指定专人负责并制定行之有效的工作方案，开展“提高防范意识、抵制不法中介”的巡讲活动，进一步增强员工合规意识和思维底线，进一步夯实内控合规管理有效性，提高员工对不法中介的防范意识。

该分行相关部门严格按照属地监管部门指示开展排查，结合日常飞行检查、业务规范、举报投诉等内容，针对性对相关人员进行访谈，要求员工提高政治站位，切实将合规工作落到实处，将合规意识刻画在员工的每一处工作细节，在自身业务工作中树立合规意识，严格按照实施细则要求，坚守职业道德，严守工作纪律，不越业务底线，做好自我约束。

凝聚共识，分支联动 多种形式深入开展宣导

该分行通过微信公众号推送宣传图文的方式，进一步扩大影响力，不断强化客户正向宣导，充分揭示风险，加强金融知识教育宣传，引导客户提高对不法贷款中介虚假宣传的警惕性，认清接受不法贷款中介服务的不良后果和风险隐患，增强风险识别和自我保护能力为提升贷款质效。

各经营机构积极响应，按照行动小组的指导意见，通过支行电子门楣宣传口号、支行员工发放主题宣传折页、举办专题沙龙等方式，结合支行业务进社区、商圈及企业、养老机构等开展宣传活动。提醒客户警惕不法中介诱导，认清违规转贷背后隐藏的风险，学习如何识别真假银行、识别中介贷款的套路陷阱，提高客户的防范意识。

防范风险，精细管理 多措并举维护客户权益

由于不法中介经常采取新的形式和手段进行操作，如利用互联网平台、社交媒体等新技术渠道进行宣传和招揽，在操作过程中往往会采取隐蔽性强、快速变换的方式，给风险防范工作带来了较大困难。中信银行苏州分行迎难而上，持续强化全流程精细化管理，积极通过多渠道、多形式全面了解企业实际经营情况，严格落实加强型尽职调查，确保经营背景及资金用途的真实性。同时强化风险防控措施，及时主动挖掘并报告不法贷款中介线索，对诱导、帮助借款人违规申请贷款的中介，纳入合作黑名单。以有效措施避免客户陷入不法中介名目繁多的高额收费、高息还款和资金链断裂的风险，切实维护客户的合法权益。

中信银行苏州分行将继续加强与相关机构信息共享和交流，提高风险识别和预警能力，及时发现和应对新情况和新问题。加强跨部门合作，加大法律法规宣传力度，提高公众对不法中介的风险意识，加强监管科技和金融科技的应用，加强对不法中介行为的打击力度，积极推进金融市场的稳定和安全工作。